原本回顧預計是一年一次的，但新聞都在報今年 S&P500、Nasdaq 已經創下 20 年上半年最差的報酬率，就提早來做半年的投資市場報酬率回顧整理吧

以下資料來源為 yahoo finance，指數用的是原始資料，ETF 取的是還原權值

S&P 500 指數 (50年)​

回測時間 (1972 ~ 2022)，X軸為日期，Y軸為報酬，紅線為今年上半年資料，因為只有半年資料，所以X軸只跑到一半，從圖來看，同個時間點，紅線Y軸幾乎就在最下面，不要說 20 年，看 50 年資料都差不多是最慘的了

這是一篇系列文，目的在追蹤 Saul 的持股和統計績效，統計時間為 2022-06，預計整理到 Saul 不再公佈持股為止

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談到美股，應該沒有人不認識 QQQ 這支 ETF，以成交值來看，QQQ 幾乎都穩定的是所有 ETF 的第二名(第一是 SPY)，以規模來看，也只輸 S&P500 指數的 ETF (SPY，VTI，VOO，IVV)，是除了 S&P500 指數外最受投資人歡迎的 ETF，

它有段黑歷史，在 2000 年網路泡沫化的崩盤八成，遠大於其他 ETF，這篇文章用回測來討論這件事會不會再次發生

先談一下為什麼要介紹 Colab，如果有在追蹤這個網站的話，裏面有很多回測的文章，雖然老哈本身是 Java 的工程師，但是不得不說在 FinTech 這一塊 Python 的資源實在比 Java 多太多了， 以 Python 的開發工具，其實最多人使用的應該是 Anaconda，但 Anaconda 相對複雜，如果經常在寫 Python，花點時間把開發環境安裝起來是理所當然的， 但如果只是個部落格的讀者，想實際跑一下驗證部落格寫的內容，還要把整個 Python 開發環境安裝起來就有點太強人所難了

台股常有重要節氣變盤之說，「端午」、「中秋」、「清明」的說明都有，簡單查了一下，光是「端午變盤」這個詞，一天就有 150 次的搜尋量，基於蹭流量的考量，基於大家對端午變盤的真實性的好奇，這篇文章回測從 1998 年的每個端午節後的股價變化

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為什麼有這個網站 ?​

看過【網站開張】 應該知道這個網站的成立是個意外，起因是因為公司官網改版，請了廠商來報價，結果「SEO」的價格快要可以建置一個 PHP 網站了，基於小公司沒有人對行銷有研究，老闆就把評估的工作丟到資訊部，「那個老哈，你不是寫網站的嗎？這個你應該很熟吧，就交給你了」(OS：我只是個後端工程師啊...)

基於不能被廠商牽著走，乾脆自己買個網域，測試一下要怎麼樣才能讓網站搜尋出來，評估網站到底多少流量才有多少價值，這個網站就這樣被建起來測試當對照組了

就純粹自己好奇，現在台灣一堆財金部落格、自媒體，到底有多少流量？流量從哪裏來？

這個網站上線剛好滿半年，心得文：【網站上線半年隨便聊聊】，雖然經營的很佛性，但還是該想想要怎麼增加流量來源。以下統計資源來源為：SimilarWeb，就當作網站經營下一步的參考資料吧

升息​

美國聯準會在經歷三年來未曾升息，聯邦基準利率(fed funds rates)幾乎接近於零後，在今年三月宣佈升息一碼，然後又在美東4日下午2時（台灣5日凌晨2時）宣布升息兩碼，今年估計還要再升息 4~8 碼都有在傳聞， 升息到底對股市、債市有什麼影響？從簡單的經濟模型來看

升息 => 資金流向存款，離開股市 => 股市下跌

升息 => 殖利率上升 => 債市下跌

但之前的回測【資產為什麼要配置債券？回測S&P500加20年期以上美國公債ETF】，又說明股債市彼此間是呈現負相關，似乎又有點矛盾？

這是一篇系列文，目的在追蹤 Saul 的持股和統計績效，統計時間為 2022-04，預計整理到 Saul 不再公佈持股為止

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