2025 投资市场报酬率回顾整理
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例行整理一下去年的投资市场报酬率，有兴趣的话也可以回顾一下前几年的市场表现【2024】【2023】【2022】【2021】投资市场报酬率回顾整理
以下资料来源为 yahoo finance，指数用的是原始资料，ETF 取的是还原权值
S&P 500 指数 (53年)
回测时间 (1972 ~ 2025)，X轴为日期，Y轴为报酬，红线为今年资料，今年 S&P 500 指数上涨约 16%，在历年来表现还算不错
Nasdaq 指数 (53年)
回测时间一样是 (1972 ~ 2025)，红线为今年资料，今年 Nasdaq 指数上涨约 20%，在历年来表现也算不差
全世界股价 ETF 比较
| ETF | 说明 | 报酬率 | 夏普值 | 2024报酬率 | 2024夏普值 | 2023报酬率 | 2023夏普值 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SPY | 美国 S&P500 | 17.72% | 0.94 | 24.89% | 1.83 | 26.18% | 1.86 |
| VT | 全世界 | 22.43% | 1.29 | 16.49% | 1.34 | 22.02% | 1.64 |
| VGK | 欧洲 | 35.84% | 1.92 | 1.87% | 0.21 | 20.19% | 1.32 |
| VPL | 亚洲 | 32.66% | 1.70 | 1.68% | 0.19 | 15.58% | 1.11 |
| VWO | 新兴市场 | 25.61% | 1.47 | 10.59% | 0.75 | 9.26% | 0.69 |
走势图
各类商品 ETF 比较
| ETF | 说明 | 报酬率 | 夏普值 | 2024报酬率 | 2024夏普值 | 2023报酬率 | 2023夏普值 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SPY | 美国 S&P500 | 17.72% | 0.94 | 24.89% | 1.83 | 26.18% | 1.86 |
| TLT | 美国 20+年公债 | 4.25% | 0.41 | -8.05% | -0.52 | 2.77% | 0.24 |
| HSY | 高收益债 | 10.98% | 0.52 | -7.26% | -0.18 | -17.88% | -1.06 |
| GLD | 黄金 | 63.68% | 2.60 | 26.66% | 1.65 | 12.69% | 0.97 |
| USO | 石油 | -8.46% | -0.14 | 13.35% | 0.60 | -4.94% | -0.01 |
| DBA | 农产品 | -0.56% | 0.02 | 33.45% | 1.76 | 7.63% | 0.71 |
| VNQ | 房地产 | 3.25% | 0.27 | 4.81% | 0.37 | 11.85% | 0.66 |
走势图
S&P500 vs Nasdaq vs 费城半导体
| ETF | 说明 | 报酬率 | 夏普值 | 2024报酬率 | 2024夏普值 | 2023报酬率 | 2023夏普值 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SPY | 美国 S&P500 | 17.72% | 0.94 | 24.89% | 1.83 | 26.18% | 1.86 |
| QQQ | Nasdaq | 20.77% | 0.92 | 25.58% | 1.36 | 54.86% | 2.56 |
| SOXX | 费城半导体 | 40.74% | 1.06 | 12.92% | 0.52 | 67.12% | 1.96 |
走势图
美股各类股 ETF 比较
| ETF | 说明 | 报酬率 | 夏普值 | 2024报酬率 | 2024夏普值 | 2023报酬率 | 2023夏普值 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| XLC | 通讯服务类股 | 23.08% | 1.22 | 34.71% | 2.01 | 52.82% | 2.28 |
| XLY | 非必需消费类股 | 7.37% | 0.42 | 26.51% | 1.36 | 39.64% | 1.79 |
| XLP | 必须消费类股 | 1.52% | 0.18 | 12.20% | 1.22 | -0.82% | -0.02 |
| XLE | 能源类股 | 7.88% | 0.44 | 5.56% | 0.39 | -0.63% | 0.09 |
| XLF | 金融类股 | 14.90% | 0.83 | 30.56% | 1.95 | 12.03% | 0.79 |
| XLV | 医疗类股 | 14.50% | 0.88 | 2.47% | 0.28 | 2.07% | 0.24 |
| XLI | 工业类股 | 19.35% | 1.04 | 17.31% | 1.24 | 18.13% | 1.21 |
| XLB | 原物料类股 | 9.94% | 0.58 | 0.15% | 0.08 | 12.46% | 0.79 |
| XLRE | 房地产类股 | 2.63% | 0.24 | 5.09% | 0.39 | 12.36% | 0.68 |
| XLK | 科技类股 | 24.61% | 0.94 | 21.63% | 0.99 | 56.02% | 2.51 |
| XLU | 公共事业类股 | 16.02% | 1.02 | 23.31% | 1.43 | -7.17% | -0.33 |
走势图
结论
- 今年全世界的股票都大涨，美股算是涨的少的，「仅」有 +17% 左右的涨幅，欧洲 +35%，亚洲 +32%，台股也有 +36% 的涨幅
- 今年最强势的是黄金，涨幅高达 +63%
- 债券、石油、农产品、房地产表现不佳，仅有个位数涨幅甚至下跌
- 台币汇率在川普宣布关税后大涨，从 33 直接涨到 29，但之后又渐渐回跌至 31，汇率波动完全不逊于股市
